Crypto Verlies in Box 3 Nederland 2026 – Verrekening
Veel Nederlandse traders hebben verlies in crypto en vragen: kan ik dit aftrekken? Het antwoord is... ingewikkeld. Hier is hoe het werkt.
De grote misverstand over Box 3 en verlies
Krypto-Steuern automatisch berechnen
Importiere deine Transaktionen und erhalte deinen Steuerreport in Minuten – ohne manuelle Tabellen.
Jetzt berechnen →Veel denken: "Ik heb verlies, dus ik betaal minder belastingen in Box 3."
Nee. Box 3 belastingen zijn gebaseerd op WAARDE op 1 januari, niet op winsten/verlies.
Maar wacht... kan verlies toch helpen?
Ja, maar niet in Box 3. Het gaat via "Algemene heffingsgrondslag".
Dit is ingewikkeld, maar:
- Je betaalt Box 3 belastingen op je peildatum-waarde
- JE WERKELIJKE verlies kan in bepaalde situaties jeBox 3 vermogen verminderen
Wanneer telt verlies?
Verlies telt alleen als je portfolio op 31 december 2025 kleiner is geworden dan op 1 januari 2025.
Voorbeeld:
- 1 januari 2025: €100.000 crypto
- 31 december 2025: €70.000 crypto (€30.000 verlies)
- Box 3 vermogen 2026: €70.000 (niet €100.000)
Kan je verlies in ander jaar gebruiken?
In Box 3: Nee, niet echt. Het is een vermogensbelasting, niet een inkomensbelasting.
Verlies kan je portefeuille "aanpasssen", maar je kunt het niet "verrekenen" met winsten van vorig jaar.
Transactiebelasting: Die is anders
Nederland heeft ook "transactiebelasting" (tot 2024 afgeschaft, maar terug in discussie).
Dit is ANDERS van Box 3. Dit gaat over winsten/verlies per transactie.
Strategie 2026
Verlies helpt je in Box 3 door je portfolio-waarde op 1 januari te verminderen. Verder kun je verlies niet "gebruiken" als in andere landen.
Weiterführende Seiten
Steuerbericht automatisch erstellen
Importiere deine Transaktionen und erhalte in Minuten einen revisionssicheren PDF-Report.
Jetzt kostenlos starten →Hinweis: Dieser Artikel dient ausschließlich zur allgemeinen Information und stellt keine Steuerberatung dar. Für individuelle Steuerberatung wende dich an einen zugelassenen Steuerberater.